Изкуственият интелект и повишената чувствителност към измамите карат банките да закриват сметки на невинни хора, предупреди днес адвокат, цитиран от ДПА.

Подобни случаи с известни личности, сред които британския финансов министър Джереми Хънт и евроскептичния бивш политик Найджъл Фараж доведоха до това, че министри призоваха за спешно преразглеждане на начина, по който банките се отнасят към политиците.

Джереми Ашър, адвокат в юридическата фирма "Сетфордс" (Setfords), заяви обаче, че животът и на други хора е бил съсипан от внезапното и необяснимо закриване на банковите им сметки заради проблеми с начина, по който финансовите институции се предпазват срещу риск от измами.

Подозренията за измамна дейност се качват в частни бази данни, които банките проверяват, преди да решат дали да одобрят искания за заеми или откриване на нова сметка, както и когато преразглеждат съществуващите сметки.

Клиентите често не са наясно за причината, поради която сметката им е била закрита или молбата им за заем е била отхвърлена, а банките твърдят, че не могат да разкрият факта, че срещу името на потребителите в системата фигурира маркер за измама, в случай че подозренията прераснат в криминално разследване.

През последните години маркерите за измама са се увеличили. През 2017 година са били качени 305 000 маркери в най-голямата база данни за измами, която се управлява от службата за превенция от измами (Cifas). Миналата година тези данни са се повишили до 409 000.

С оглед на това, че някои хора имат няколко маркера срещу имената си, Ашър смята, че поне един милион души могат да бъдат поставени в една от тези бази данни.

Той предполага също така, че ситуацията може да се влоши, тъй като банките са все по-малко склонни да рискуват заради предлаганото ново закононарушение, изразяващо се в неспособност за предотвратяване на измама, което правителството се опитва да въведе като част от законопроекта за икономическите престъпления и корпоративната прозрачност. Понастоящем документът се разглежда от парламента.

Активистите, участващи в кампании за борба с измамите, се аргументират, че така по-лесно ще се облекчи процесът за повеждане под съдебна отговорност на организации, които не са успели да предприемат стъпки за предотвратяване на престъпление. Според Ашър обаче това може да накара банките да следват подход на "нулева толерантност към риска" по отношение на клиентите си.

"Използването на автоматизирани системи и изкуствен интелект са инструмент, но те не трябва да са решаващ фактор при взимането на решения. Трябва да бъде отделено повече време за вземане на решение", заключава Ашър.